సీసీబీ రుణ మోసం స్కామ్‌ను బయటపెట్టింది

సెంట్రల్ క్రైమ్ బ్రాంచ్ (CCB) పోలీసుల స్లీత్‌లు బినామీ పేర్లతో నమోదైన కనీసం 52 కంపెనీల నెట్‌వర్క్‌ను ఛేదించారు, చైనా జాతీయులు ఎటువంటి హామీలు లేకుండా మొబైల్ అప్లికేషన్‌లపై రుణాలు ఇచ్చి కస్టమర్లను మభ్యపెడుతున్నారని ఆరోపించారు.

పక్కా సమాచారం మేరకు సీసీబీ ఆర్థిక నేరాల విభాగం లైకోరైస్ టెక్నాలజీ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్ కార్యాలయాలపై దాడులు చేసింది. ఇటీవల మున్నెకోలాలలో లి. క్యాష్ మాస్టర్ మరియు క్రేజీ రూపీస్ వంటి వివిధ మొబైల్ అప్లికేషన్‌లపై కంపెనీ స్వల్పకాలిక రుణాలను జారీ చేస్తోంది మరియు మంజూరు చేసిన లోన్‌లో దాదాపు సగం ఎక్కువ ప్రాసెసింగ్ రుసుమును వసూలు చేస్తోంది. ఆ తర్వాత రుణాలు పొందిన వారికి వారానికోసారి భారీగా వడ్డీ వసూలు చేశారు.

రుణగ్రస్తులు చెల్లించడంలో విఫలమైనప్పుడు, కంపెనీ వారిని బెదిరింపు కాల్‌లు చేసి, డిఫాల్ట్ వివరాలను మరియు ఇతర సమాచారాన్ని వారి మొబైల్ ఫోన్‌లలోని పరిచయాలకు పంపడం ద్వారా వారిని వేధించేదని, వారు యాప్‌లో రుణాలు ఇస్తున్నప్పుడు యాక్సెస్ పొందారని సిసిబి తెలిపింది.

2020లో తెలంగాణలో ఇలాంటి కేసులు నమోదయ్యాయి, అనేక మంది రుణగ్రస్తులు తమ జీవితాలను ముగించినట్లు నివేదించబడింది. బెంగళూరులో కూడా ఇలాంటి రెండు కేసులు బయటపడ్డాయి.

లైకోరైస్ టెక్నాలజీ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్‌లో పనిచేస్తున్న చాలా మంది ఉద్యోగుల పేర్లపై తమకు తెలియకుండానే 52 కంపెనీల నెట్‌వర్క్ ఉన్నట్లు ఇటీవలి సోదాల్లో తేలింది. “ఉద్యోగులకు వారి పేరు మీద ‘ఖాతా’ తెరవడానికి ప్రోత్సాహకాలు ఇవ్వబడ్డాయి, దీనికి చాలా మంది ఇష్టపూర్వకంగా స్వచ్ఛందంగా ముందుకు వచ్చారు. కానీ వారికి తెలియకుండానే, అక్రమ రుణ మంజూరు మరియు రికవరీలో మునిగిపోయే కంపెనీలు వారి పేర్లపై నమోదు చేయబడ్డాయి. వివిధ బినామీ పేర్లతో రిజిస్టర్ చేయబడిన సంస్థల చిట్టడవి సృష్టించబడి, నిజమైన యజమాని, చైనా జాతీయులను దాచిపెట్టారు, ”అని దర్యాప్తులో పాల్గొన్న సీనియర్ పోలీసు అధికారి తెలిపారు.

ఈ కంపెనీలు రుణ వితరణ కోసం RBI రిజిస్టర్డ్ నాన్ బ్యాంకింగ్ ఫైనాన్షియల్ కంపెనీలతో (NBFCలు) టై-అప్‌లను కలిగి ఉన్నాయి. “కంపెనీలు రుణాలు కూడా అందించవు. వారు మధ్యవర్తి మాత్రమే. వారు NBFCల నుండి రుణాలు మంజూరు చేస్తారు, ప్రాసెసింగ్ రుసుముగా దాదాపు 50% వసూలు చేస్తూ కస్టమర్‌లను మోసం చేస్తారు మరియు తరువాత చట్టం ద్వారా నిరోధించబడిన భారీ వారపు వడ్డీని వసూలు చేస్తారు. ఆ విధంగా భారతీయ ఎన్‌బిఎఫ్‌సిలు అందించే లోన్ ప్రిన్సిపల్‌పై, రుణగ్రహీతలు కూడా మోసం చేయబడతారు, రికవరీ కోసం వేధించబడతారు మరియు విండ్‌ఫాల్ దేశం వెలుపల చైనాకు బదిలీ చేయబడతారు, ”అని అధికారి తెలిపారు.

తదుపరి విచారణల కోసం CCB ఇప్పుడు ఎన్‌ఫోర్స్‌మెంట్ డైరెక్టరేట్, ఆదాయపు పన్ను శాఖ, వస్తువులు మరియు సేవల పన్ను శాఖ, రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా మరియు రిజిస్టర్ ఆఫ్ కంపెనీలకు లేఖ రాస్తుంది.

బకాయిదారులకు బెదిరింపు కాల్‌లు చేసినందుకు లైకోరైస్ టెక్నాలజీ హెచ్‌ఆర్ మేనేజర్ కామరాజ్ మోరే (25), టీమ్ లీడర్ దర్శన్ చవాన్ (21)లను సెంట్రల్ క్రైమ్ బ్రాంచ్ అరెస్టు చేసింది.