[ad_1]
మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద-ఫైనాన్సింగ్ కార్యకలాపాలను నిరోధించడానికి, చిన్న పొదుపు పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టే వ్యక్తులను నిశితంగా పరిశీలించాలని ప్రభుత్వం నిర్ణయించింది. చాలా మంది వ్యక్తులు ఇప్పుడు చిన్న పొదుపు పథకాలలో డబ్బును పెట్టుబడి పెడుతున్నారు, ఎందుకంటే వారు సాపేక్షంగా అధిక వడ్డీ రేట్లు మరియు క్రెడిట్ రిస్క్ కూడా ఈ పథకాలలో పెట్టుబడులను చాలా ఆకర్షణీయంగా చేసారు.
ఇటీవలి సర్క్యులర్‌లో, ఇండియా పోస్ట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు నో యువర్ క్లయింట్ (KYC) ప్రక్రియను పూర్తి చేయడానికి అవసరమైన డాక్యుమెంటేషన్‌ను ప్రాప్ అప్ చేయాలని ప్రభుత్వం నిర్ణయించింది. సర్క్యులర్ ప్రకారం, ఇండియా పోస్ట్‌లో ఖాతాలను కలిగి ఉన్న కస్టమర్‌లు తక్కువ, మధ్యస్థ మరియు అధిక ప్రమాదం అనే మూడు విభాగాలుగా విభజించబడతారు.
తక్కువ-రిస్క్ కేటగిరీ అనేది పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే లేదా రూ. 50,000 వరకు మెచ్యూరిటీ విలువ కలిగిన సర్టిఫికేట్‌లను కలిగి ఉంటే లేదా పొదుపు ఖాతాలలో ప్రస్తుతం ఉన్న బ్యాలెన్స్ రూ. 50,000 మించకుండా ఉంటుంది. మీడియం-రిస్క్ కేటగిరీలో రూ. 50,000 నుండి రూ. 10 లక్షల వరకు పెట్టుబడులు ఉన్నవారు ఉంటారు. పెట్టుబడిదారుల యొక్క అధిక-రిస్క్ కేటగిరీలో రూ. 10 లక్షల కంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి పెట్టేవారు లేదా పెట్టుబడి పెట్టేవారు ఉంటారు.
పైన పేర్కొన్న మూడు విభాగాల కోసం, పెట్టుబడిదారులందరూ రెండు పాస్‌పోర్ట్-సైజ్ ఫోటోగ్రాఫ్‌లు మరియు ఆధార్ మరియు శాశ్వత ఖాతా సంఖ్య (పాన్) యొక్క స్వీయ-ధృవీకరించబడిన కాపీలను అందించడం తప్పనిసరి చేయబడింది. చిరునామా రుజువులో ప్రస్తుత చిరునామా లేకుంటే, డ్రైవింగ్ లైసెన్స్ మరియు యుటిలిటీ బిల్లులతో సహా ఎనిమిది పత్రాలలో దేనినైనా స్వీయ-ధృవీకరించబడిన కాపీని సమర్పించమని పెట్టుబడిదారులు కోరతారు. జాయింట్ హోల్డర్ల విషయంలో, ప్రతి పెట్టుబడిదారు కోసం KYC పూర్తి చేయాల్సి ఉంటుంది, సర్క్యులర్ పేర్కొంది.
తక్కువ, మధ్యస్థ మరియు అధిక-రిస్క్ కేటగిరీలలోని డిపాజిటర్లు వరుసగా ప్రతి ఏడు, ఐదు మరియు రెండు సంవత్సరాలకు వారి KYCని మళ్లీ సమర్పించాలి.
అధిక-రిస్క్ కేటగిరీ పెట్టుబడిదారుల కోసం, బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్‌లు, ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్‌లు, వారసత్వ ధృవీకరణ పత్రాలు, బహుమతులు లేదా సేల్ డీడ్‌లు, వీలునామాలు లేదా ఆదాయాన్ని లేదా మూలాన్ని ప్రతిబింబించే ఏదైనా పత్రాన్ని కలిగి ఉన్న నిధుల మూలానికి సంబంధించిన రుజువును అందించడం తప్పనిసరి. నిధులు. డిపాజిటర్ మైనర్ అయితే, సంరక్షకుడికి KYC మరియు ఆదాయ రుజువు అవసరం వర్తిస్తుంది.
ఇప్పటికే ఉన్న ఇండియా పోస్ట్ డిపాజిటర్లు తమ ఆధార్ పత్రాన్ని సెప్టెంబరు 30, 2023లోపు సమర్పించి ఉండకపోతే తప్పనిసరిగా సమర్పించాలి. ఒకవేళ వారు తమ పాన్‌ను సమర్పించనట్లయితే, కింది షరతులలో దేనినైనా పాటించిన రెండు నెలలలోపు దానిని అందించాలి: ఏదైనా ఖాతాలో బ్యాలెన్స్ రూ. 50,000 కంటే ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు; ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో బ్యాంక్ ఖాతాలోని అన్ని క్రెడిట్‌ల మొత్తం రూ. 1 లక్ష దాటినప్పుడు లేదా ఒక నెలలో ఖాతా నుండి బదిలీ లేదా ఉపసంహరణ రూ. 10,000 దాటినప్పుడు.
డిపాజిటర్ డాక్యుమెంటేషన్‌ను సమర్పించడంలో విఫలమైతే ఖాతా పనిచేయడం ఆగిపోతుంది.
10 లక్షలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విలువైన నగదు లావాదేవీలను నివేదించే బాధ్యత పోస్టల్ అధికారులకు అప్పగించబడింది. రూ. l0 లక్షల కంటే తక్కువ ఉన్న అన్ని నగదు లావాదేవీలు సమగ్రంగా అనుసంధానించబడి ఒక క్యాలెండర్ నెలలోపు నిర్వహించబడతాయి మరియు పూర్తిగా రూ. 10 లక్షలకు మించిన లావాదేవీలను కాలానుగుణంగా నివేదించాలి.
[ad_2]
Source link